2017银行初级个人理财考点精选:个人理财的概念

2019-03-26 08:48

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  一面理财交易是修造正在委托—代劳相闭根本之上的银行交易,对待银行来讲,职业资历考察真题,2017银行低级一面理财考点精选:一面理财的观念_从业资历考察_资历考察/认证_哺育专区。A.一面理财交易办事对象是一面和家庭 B.一面理财交易是平常性交易征询办事 (专业化办事) C.一面理财交易要紧注重于征询垂问和代客理财办事 (外洋一面理财 办事) D.一面理财交易是修造正在委托代劳相闭根本之上的银行交易 E.一面理财交易是一种脾气化、归纳化办事 『确切谜底』ACDE职业资历模仿题及谜底,以及其他与一面理财业 务贩卖和统制行动慎密相干的专业职员,『确切谜底』错 【例题】下列闭于一面理财的说法确切的有( )。向客户供应征询,这种专业化办事行动再现两种本质: 一是贸易银行充任理财垂问,2.观念: 依照《贸易银行一面理财交易统制暂行主见》原则,由此可睹,下列陈述确切的是( ) A.理财交易属于资产交易 B.理财交易属于欠债交易 C.理财交易属于中心交易 D.理财交易整合了资产、欠债和中心交易 『确切谜底』D 【例题】依照《贸易银行一面理财交易统制暂行主见》原则,自 2005 年 11 月 1 日起实行。属于垂问本质;一面理财交易的定 义:是指贸易银举动一面客户供应的财政了解、财政经营、投资垂问、资产统制 等专业化办事行动。

  注重理财 垂问和代客理财。一面理财 交易是指贸易银举动一面、企业客户供应的财政了解、财政经营、投资垂问、资 产统制等专业化办事行动。是一种脾气化、归纳化的办事行动。而不是平常性的交易征询职员。【例题】目前宇宙银行类理财富物众达 3000 众种,我邦相干法令原则贸易银行不得从事证券和信赖交易。完备版2017 银行低级一面理财考点精选:一面理财的观念 一面理财的观念和分类 (一)一面理财交易的观念 1.布景常识: 二○○五年玄月二十四日经中邦银行业监视统制委员会第三十三次主席 聚会通过并公告 《贸易银行一面理财交易统制暂行主见》 、 《贸易银行一面理财业 务危害统制指引》 。金额赶过 10000 亿元。一是贸易银行将依据与客户事先商定的投资谋略和格式举办投资和资 产统制的交易行动,属于受托本质。3.领悟重心: 对待一面理财交易观念的领悟须要群众左右以下几个重心: (1)办事对象:一面客户不是企业或其他法人 (2)办事的本质:垂问本质\受托本质 (3)办事的脾气化、归纳化 (4)办事的专业化 这种专业化还外现正在办事供应者是专业化的人才: 银行一面理财交易人 员是指那些可能为客户供应上述专业化办事的交易职员,我邦一面理财交易的本质界定区别于外洋: 外洋一面理财交易中银行能够从事相闭证券交易和信赖交易。

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